地主の方向け
相続コンサルティング

先祖代々引き継いできた大切な財産を守るため、
まずはお客様の想いをじっくりとお伺いします。
そして、現状を把握するため「財産総額」と
「年間収支」の2つの観点から現状分析を行い、
今後のライフプランや将来の夢などを踏まえて
相続の設計図を作成します。
相続未来図では目先の対策だけではなく
お客様の立場にたって総合的に判断した
相続対策をご提案いたします。

サービスの内容

相続未来図の大きな特徴は「財産総額」と
「年間収支」の2つの現状分析を行い、
相続と経営を見える化します。
そして相続対策で重要な3つの柱（分割、納税、節税）と年間収支の観点から、
お客様の想いを相続の設計図に描き、
それを基に専門家チームと
実行・最適化していきます。
STEP1 現状分析・財産診断
  • ・財産構成、推定相続人の把握
  • ・収支を把握しキャッシュフローを分析
  • ・現状の財産評価、相続税の試算
STEP2 相続の設計図を描く
  • ・お客様のライフプランや家族間での価値観、夢や希望の共有
  • ・財産評価額の引き下げ対策
  • ・生前贈与対策
  • ・遺産分割対策
  • ・納税財源確保対策　など
STEP3 実行・最適化
  • ・対策にあたってのスケジュール管理
  • ・対策の実行サポート
  • ・税務申告などの対策実行後のサポート
STEP4 定期的な見直し
  • ・家族構成やライフプランの変更
  • ・税制改正
  • ・財産状況の変化
  • ・路線価の変化
不動産専門の税理士よる評価額の見直しや不動産の資産圧縮効果を活用する等の相続税対策、
法人を設立し不動産収入の分配を行うことによる所得税対策をはじめとする各種対策のご提案をいたします。

具体的な対策例

Ex.1
不動産購入や土地活用を行い、評価額を下げ資産を圧縮。
Ex.2
住宅資金贈与、オシドリ贈与（贈与税の配偶者控除の特例）など、非課税枠を利用。
Ex.3
生命保険や退職金の非課税枠の利用。
不動産ごとに借入金の内容（金利や返済期間等）を見直すことや、土地の活用方法の見直し
（アパートや戸建住宅の建築等）をすることで、収益力を高め手元に残るお金が増えるご提案をいたします。

具体的な対策例

Ex.1
融資内容の変更による毎月の収支を改善
借換え前のローン支払い:月額返済金額 約76万円
借換え後のローン支払い:月額返済金額 約71万円
※当初2億円借入れ、金利2.2％、期間30年→9年後借換え→1.62億円借換え（残債）、金利0.95％、期間21年。
国民の三大義務の１つである納税は、必ず訪れる事象であるため、事前に備えておくことが必要不可欠です。
大切な資産を失わないように法人を活用した所得分配や納税資金準備等のご提案をいたします。

具体的な対策例

Ex.1
不動産賃貸管理法人を設立し所得分配を行うことで納税資金をためる。
Ex.2
納税のための売却予定不動産に関して、売却想定価格が不動産評価額を下回る場合、
売却や他の納税用の用地や納税資金準備の検討、提案。
将来必ず訪れる相続を円満に迎えることができるよう、遺言書の作成や代償分割等のご提案をいたします。

具体的な対策例

Ex.1
後々のトラブルを無くす為、各相続人に遺留分を分配する内容の遺言書の作成。
Ex.2
生前に現預金の一部を贈与し、相続発生前に分割分配を行った。
相談してみる